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【資産運用額公開】2020年12月の実績と企業型確定拠出年金

こんにちはー!めるりっくです。

今回は12月26日時点の資産運用実績を公開します!

先月から運用実績を公開しておりますが、今月はどうなったでしょうか?

めるりっく
楽しみにしてた人!お待たせしました!!(待ってた人いる…?笑)

僕は投資初心者に非常にオススメな投資をしています。

  • 投資したいけど、何に投資すればいいか分からない…
  • 非課税枠を最大限利用したい

上記のような悩みを抱えている方にとって、少しでも参考になれば嬉しいです。

2020年12月の資産運用方針

2020年12月現在の投資方針を以下に纏めてます。

11月の時は企業型確定拠出年金(以下、DC)を記載しておりませんでしたが、毎月マッチング拠出も全額投資しておりますので記載しました。

毎月の積立金額は毎月108,033円です。

なぜインデックスファンドの投資信託のみに投資しているかは以下記事をご覧ください。

関連記事
【投資初心者の運用実績】2020年11月23日時点と我が家の投資方針

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マッチング拠出って何?

所属している会社が企業型確定拠出年金(DC)を導入している方は、マッチング拠出も必ず利用しましょう。

マッチング拠出って何?初めて聞いた…

マッチングという言葉を聞くと男女の出会いアプリかと思いますが、全然違います!笑

以下が分かりやすいので、ご覧ください。

出典:第一生命 DCのトビラ

上記も含めて、マッチング拠出のメリットを以下にまとめました。

DCの恩恵を最大限受けられる制度ですね。

  1. 掛金は全額が所得税・住民税の控除対象
  2. 年間5~7%の複利でお金が運用され、運用益も非課税
  3. 受け取る際も退職所得控除の適用で一部非課税

マッチング拠出は会社員が利用出来る節税としてオススメな制度です。

めるりっく
つみたてNISAとDCのマッチング拠出で非課税枠の投資を最大限利用しよう!

2020年12月の資産運用実績

それでは、めるりっくと嫁ちゃんの資産運用実績を紹介していきます。

僕は楽天証券、嫁ちゃんはSBI証券で資産運用しています。

① めるりっくの資産運用実績(楽天証券)

2020年12月26日現在は評価額が1,152,987円で損益+129,643円(+12.67%)です。

現在は上述の通り3銘柄に投資していますが、投資を始めた2020年4月は資産を分散したほうがいいと考え、9銘柄に投資していました。。(浅はか…)

先月と比較して評価額が10万円以上増額しています。

めるりっく
新しい家族(猫)を迎えたため、一括購入の50万円は6月にお預け!

② 嫁ちゃんの資産運用実績(SBI証券)

評価額は423,691円で損益+16,086円(+5.92%)です。

嫁ちゃんは2020年5月に投資を開始したため、非課税枠を使い切るために12月に166,666円をボーナス設定で積み立てました。

その影響もあり、先月と比較して評価額が207,607円増額しています。

めるりっく
SBI証券はつみたてNISAを年の途中から始めると、ボーナス設定による一括投資しか非課税枠を使い切る術がないんだ…

③ 企業型確定拠出年金(DC)の運用実績

2020年11月23日現在は評価額が630,505円で損益+76,654円(+13.84%)です。

8月からはMSCI-KOKUSAIのみを積立ています。オールカントリーなので、リスクヘッジという点でも全く心配していません。

資産運用金額の合計

画像に alt 属性が指定されていません。ファイル名: image-23.png

合計評価額は2,207,183円で損益+222,383円(+11.20%)です。

コロナショックで株価が急落した後に投資を始めたためリターンは期待以上ですが、一喜一憂を楽しみながらコツコツと積み上げていきます。

資産管理方法について

マネーフォワード ME | スマホで簡単 家計簿アプリ
出典:マネーフォワード

僕は嫁ちゃんの銀行口座や証券会社、楽天ポイントなどの各種ポイントと連動できるマネーフォワードを活用しております。

無料会員でも銀行口座・証券口座など10件と連携できるので、この機会にぜひ活用してみてください。

めるりっく
僕は全てをマネーフォワードで管理したいからプレミアム会員だよ!

まとめ:2021年は資産運用を加速させていきます!

現在は評価益が11.20%ですが、毎年ここまで伸びるわけではないです。

下がる年もあれば上がる年もあり、長い目で見ると必ず複利の力が働きプラスになります。

国内外の高配当株投資の経験を経て、最終的にインデックスファンドのみに投資しております。

次回は2021年1月20日前後に公開します!ではまたー!

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